Prevención de lavado de dinero en empresas inmobiliarias


El negocio inmobiliario es señalado como una actividad expuesta a ser utilizada para actos de lavado de dinero, en un nivel de alto riesgo, debido a los grandes volúmenes de dinero en efectivo que se destinan a las compras de bienes en este mercado.

El refrán “No es lo que sabes sino a quién conoces”

No hay una versión oficial que defina quién debe ser considerado una PEP, pero muchos
profesionales de cumplimiento usan las palabras del Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI) que habla de “individuos a quienes un país extranjero encomienda o encomendó una
función pública prominente” e “individuos a quienes se les encomienda o encomendó una
función pública prominente en el ámbito nacional” Legisladores, miembros del gabinete,
directores de organismos y oficiales militares son todos ejemplos de PEP que se encuentran
normalmente en los gobiernos de todo el mundo. Los individuos cercanos a estas
personas—que incluye familiares, amigos y socios comerciales— también pueden ser
considerados PEP.

´El gobierno (en nuestro país la SEPRELAD) establece normas que exigen a las empresas
inmobiliarias obligadas practicar la debida diligencia para identificar a las PEP.

El objetivo es detectar las relaciones entre las empresas y las PEP antes de que se conviertan en un problema.

Las empresas inmobiliarias de todos los tamaños deberían preocuparse por tales
conexiones.
Hay dos peligros principales que enfrentan las empresas cuando trabajan con PEP.

El primero

Está relacionado con la reputación, cuando el descubrimiento de una PEP puede arrojar
sospechas sobre una empresa de igual manera cuando no se haya perpetrado ninguna
irregularidad.

El segundo

Está relacionado con la actividad delictiva como tal.
Las Inmobiliarias deben tomar las riendas cuando se trata de identificar a las PEP. Hay una
variedad de recursos disponibles para ayudar a los oficiales de cumplimiento a detectar a los
individuos que puedan representar un riesgo. La clave para proteger una empresa del rubro
inmobiliario de los riesgos presentados por las PEP es contar con datos confiables, estar
dispuesto a investigar y tener buen criterio.

Fuente: ACAMS Today